Número 121Enero - Abril 2008ISSN 0041 8633 POLÍTICAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO APLICABLES A INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO LIMITADO* Jorge ANAYA AYALARicardo TREJORafael FERNÁNDEZ DE LARA** The authors explain the relationship between anti Money laundering policies and the fight against organised crime at a financial level as well as the existing link between Mexico´s regulations and the international guidelines on the matter. In order to do so, it is assessed the anti money laundering scheme, which is extended to terrorist financing, regarding banks which substantially mirrors that applicable to the rest of the financial system. It is criticised its adoption highlighting the need of it but raising some issues which must be tackled to better its results. Descriptors: Banks, money laundering, Security Council Resolution 1373, FATF and organised crime. * Artículo recibido el 15 de mayo de 2007 y aceptado el 6 de agosto de 2007. ** Profesores de derecho en la Unidad Académica de Ciencias Jurídicas y Sociales, Campus Tampico, de la Universidad Autónoma de Tamaulipas. * Nota: Debido que la traducción es automática podrá ser inexacta o contener errores.Número 121Enero - Abril 2008ISSN 0041 8633 POLÍTICAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO APLICABLES A INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO LIMITADO* Jorge ANAYA AYALARicardo TREJORafael FERNÁNDEZ DE LARA** Los autores explican la relación existente entre el lavado de dinero y el combate al crimen organizado desde el punto de vista financiero, así como la vinculación existente entre la regulación nacional y los lineamientos sugeridos por iniciativas internacionales en la materia. Con tal finalidad, se analizan las políticas públicas que se aplican al sector bancario, para combatir tanto al lavado de dinero como al financiamiento del terrorismo. Los autores plantean revisar tales políticas antes de proceder a su adopción. Palabras claves: Bancos, lavado de dinero, Resolución 1373 del Consejo de Seguridad, GAFI, crimen organizado. * Artículo recibido el 15 de mayo de 2007 y aceptado el 6 de agosto de 2007. ** Profesores de derecho en la Unidad Académica de Ciencias Jurídicas y Sociales, Campus Tampico, de la Universidad Autónoma de Tamaulipas. * Nota: Debido que la traducción es automática podrá ser inexacta o contener errores.

Universidad Nacional Autónoma de México, Instituto de Investigaciones Jurídicas